郭扶季楼门户网站>体育>太阳gg开户-被罚5900万百天后 环迅支付仍涉嫌为非法贷款APP扣款

太阳gg开户-被罚5900万百天后 环迅支付仍涉嫌为非法贷款APP扣款

2020-01-11 13:18:34

太阳gg开户-被罚5900万百天后 环迅支付仍涉嫌为非法贷款APP扣款

太阳gg开户,作者:团团君 

7月12日,央行上海分行发布行政处罚信息,环迅支付(讯付信息科技有限公司,以下统称环迅支付)因违反支付业务规定,被合计罚没5939.41万元,成为第三方支付行业史上最大的一笔罚单。

100多天后的10月24日,金融观察团无意中发现,有用户在黑猫投诉上称,环迅支付“通过一个’带你借’平台,恶意套取资料、不经授权验证直接扣款208元”。团团君调查后发现,带你借是一款贷款超市,本身没有小贷牌照。除了带你借,环迅支付恶意扣款牵扯到的贷款平台还有随我贷贷款APP、第一金融、聚富分期、造艺科技、跃吉网络等等。

金融观察团尝试多种渠道联系环迅支付客服人员,但截至发稿前未获得回复。

  仍被投诉违规扣费

牵扯多个贷款APP

今年7月24日,北京商报发布的《环迅支付的合规难题:涉违规扣费 收行业史上最大罚单》报道称,环迅支付麻烦不断,刚刚收到央行最高处罚金额,又再次涉及无故扣费问题。在21CN聚投诉平台上,环迅支付频繁被用户投诉存在无缘无故扣款的问题。

局上述报道,已经过去了三个月,但类似的投诉还在持续。24日,团团君在浏览财经主页时,发现一名用户在黑猫投诉平台上称,环迅支付“通过一个’带你借’平台,恶意套取资料、不经授权验证直接扣款208元,要求商家退款!”。

团团君调查发现,带你借所属公司为上海嵩汇商务咨询有限公司,上海聚石信息科技有限公司(以下简称聚石信息)持股51%,黄孝伟持股49%。聚石信息实控人为朱振东。这家公司很有意思,旗下有商业保理、融资租赁公司,还设立了一家 “蚂蚁花呗(深圳)数字资产有限公司”。不过,该公司旗下并没有小贷牌照。

今年7月22日,上海嵩汇商务咨询有限公司登记了带你借软件的1.0版本。但是我在各大应用商店上,都已经找不到该软件。

根据 “两高两部”最新发布的《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》(下称《意见》),“未经监管部门批准,或者超越经营范围,以营利为目的,经常性地向社会不特定对象发放贷款,扰乱金融市场秩序,情节严重的,依照刑法相关规定,以非法经营罪定罪处罚 。”

21聚投诉上关于带你借的投诉有359条,主要是关于带你借恶意扣款,金额有208元或268元,多个投诉帖显示的扣款方为环迅支付。

2019年9月18日,投诉人郭先生称,“在我不知情直接从银行卡里扣我208元,行为非常恶劣,请求聚投诉官方帮我追回,他们平台已经骗了好多人了,这种行为真的不好.我都不知道我注册过这个平台的账号,他们就敢直接扣钱。客服电话也打不通,一直不接电话”。该投诉人提供的扣款记录显示,收款方即为迅付信息科技有限公司,即环迅支付。

9月13日,投诉人周先生称,“上海嵩汇商务咨询有限公司于2019年9月6日恶意扣费268元”,收款方也是环迅支付。

除了聚投诉,上文提到的黑猫投诉上,关于带你借恶意扣款等的投诉达到了1327条。

10月16日有用户投诉称,“莫名其妙短信收到一个借钱app,点进去没有借款,到现在完全不知道app的名字,还把它删了,刚刚就收到短信扣费299,我希望迅付信息科技有限公司能个解释”。

9月28日,有用户投诉称,“带你借app通过缴费迅付-上海嵩汇商务咨询有限公司私自扣款”,“带你借app通过缴费迅付私自扣款,要求退款,其中涉诉金额208元。我在在8月30日在不知情的情况下给一个叫带你借的app扣掉银行卡的钱一共208元。联系他们电话根本就没有人接听,始终是在通话中。缴费迅付公司的电话还是个空号”。

黑猫投诉上,环迅支付相关投诉1187条,而发生类似随意扣款事件的贷款平台不止带你借,还有随我贷贷款APP、第一金融、聚富分期等等。

聚投诉也显示,环迅支付恶意扣款投诉等投诉帖为1430个,牵扯到的贷款平台有金豹贷、上海造艺网络技术有限公司、上海跃吉网络科技有限公司等等。

而造艺科技,在现金贷领域知名度较高,旗下多款现金贷APP,如包括:银码头、哆哆钱、易小借、银小借、银开心、趣豆钱、米花包、纳纳钱包、去借保、网贷侠、猎钱宝、荷宝包等。聚投诉公布的上半年互金行业投诉排行榜中,上海造艺网络技术有限公司排名榜首,上半年累计投诉量高达9769件。截至目前,造艺科技仍有4200多条投诉。被投诉的扣款方还有新生支付等等。

上海跃吉网络科技有限公司则在上半年互金投诉榜单中位列第二,投诉量5711个。目前仍有1019篇投诉,主要涉及恶意扣款。

业内人士都知道,上述投诉人被扣除的200多元费用,其实是一种变相的“砍头息”。2017年底互金整治办发布的《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》明确规定,“禁止从借贷本金中先行扣除利息、手续费、管理费、保证金以及设定高额逾期利息、滞纳金、罚息等。”

“两高两部”上述《意见》也规定,非法放贷行为人以介绍费、咨询费、管理费、逾期利息、违约金等名义和以从本金中预先扣除等方式收取利息的,相关数额在计算实际年利率时均应计入 。

金融观察团多次试图拨打环迅支付官网提供的4006438588电话,但并未接通。另一个客服电话(86)21-34019501提示忙,等待两分钟后无人接听。该客服电话提示,上述400号码也是QQ客服,我加上之后,显示客服不在线,请留言。但截止发稿前,一直显示客服忙。

百天前被罚近6000万

互联网支付排名第七

7月12日,环迅支付因“违反支付业务规定”收到巨额罚单。行政处罚内容显示,环迅支付被给予警告,没收违法所得968.68万元,并处罚款4970.72万元,合计罚没金额5939.41万元。同时,对该公司相关责任人给予警告并处以罚款。从罚金上看,此次是目前第三方支付公司单次被罚没金额最多的。

国际金融报彼时报道称,环迅支付被罚的原因““大概率是涉及洗钱了,或者参与的‘黑产’过多,影响的消费者过多”。

被罚后,环迅支付在官网发布《迅付信息科技有限公司就中国人民银行行政处罚公示的相关说明》,称将严肃整顿计划,确保整改工作效果。

而针对媒体对其涉及黑灰产业链的报道,环迅支付还特别发声明辟谣。

环迅支付官网显示,其公司在2011年获颁中国人民银行首批《支付业务许可证》。目前可以支持国际主流信用卡及所有国内主流银行的在线支付,为全球超过60万家商户及2000万用户提供服务。环迅支付总部位于上海,在北京、南京、青岛、成都、山东、福州、杭州及深圳均拥有分支机构。

易观智库发布的《中国第三方支付行业年度专题分析2019》分析报告显示,2019年一季度,互联网支付交易份额上,环迅支付以4.61%的占比排名第七位,仅次于易宝支付4.79%。

企查查信息显示,环迅支付法人代表和实控人为栾毓敏,注册资本1.05亿元。有三大股东:上海环迅支付电子商务有限公司持股67.51%北海石基信息技术有限公司持股22.5%,上海驰艺投资合伙企业(有限合伙)持股9.99%。值得注意的是,环迅支付出资1720万元,持有网联清算有限公司0.86%的股权。

2018年6月,北海石基与深圳盒子信息科技有限公司签订股权转让协议,将其持有的迅付信息22.5%的股权以2.475亿元转让与盒子科技。不过,目前该交易并未获得监管部门批准,环迅支付也没有进行工商资料变更。

随着国内第三方支付领域寡头效应成型、竞争压力增大,不少中小第三方支付平台剑走偏锋,进入现金贷、区块链甚至洗钱等非法领域“火中取栗”。在此之前,金融观察团还曝光了汇聚支付涉嫌虚拟货币诈骗(汇聚支付登投诉黑榜:疑为多个非法交易平台提供接口 “云网币”被称诈骗),目前后台的留言仍在持续,超过了200条上限。

而在近期,央行要求支付公司不得与非法现金贷公司合作。今年7月,据支付要闻、支付界等自媒体报道,多家支付机构接相关监管部门通知,自7月1日起全国范围整顿支付市场,清退违法违规POS机终端,要求支付机构全部关停POS自选商户功能。禁止为信用卡套现APP、无证从事互联网小贷业务以及非法交易平台提供支付通道。同时要求支付机构全面自查,限期关停违法违规商户。

金融观察团提醒上述支付公司,在行业强监管趋势下,合规运营仍是第一要务。金融观察团也期待环迅支付能对上述投诉做出回应。

推荐新闻
 
《习近平谈治国理政》已发行620多万册 反响强烈 至此,短短两年半时间内,该书在全球100多个国家和地区已发行620多万册。泰国立法议会主席蓬贝表示,《习近平谈治国理政》是一座非常值得学习的知识宝藏,深入细致地描绘了习近平主席的治国哲学理念与远大目光。
WeWork创始人卸任CEO 西安最大的城中村东三爻,打工妹婀娜多姿,飘然而过 拟投1500亿,太平洋建设进驻珠海:争取再造一家世界500强 早孕反应没那么可怕,六种方法就能有效缓解 江瀚:刷脸支付看上去很美?为啥大多数人都不愿意用? 狮子座:心被你占据,又如何容得下黑暗! 泄露案情的反渎局原局长 以这一罕见身份被查 编造18年的谎言被戳穿,美国颜面扫地,华春莹辣评揭露真实面目 特斯拉高级联网服务收费70块一个月,是不是在“割韭菜”? 印度海军究竟装备了什么大杀器?中国海军最担心的事发生了 招商银行:一张长图演绎“我和我的祖国” 中美知识产权对话:保护商业创新,不用昨天的方法解决今天的问题 大摩:仍看好中国天然气分销行业 安装中央空调要在梁上打洞,房子会变成危房吗?心慌不敢住 老龄化球队?火箭新赛季平均年龄27.8岁仅次于湖人位居联盟第二 美军舰硬闯海峡,大国两枚导弹瞄准“发射”,美媒:违规侵犯利益 北京2018年查处扫黄打非案件4387起 罚没1463万余元 论娱乐圈最打脸女星,非她莫属…… 北京超高人气别墅枣营南里 VS 安宁里南区?
最新新闻
外媒:法国前总统希拉克过世,享年86岁 2019上海城市推介大会召开在即 建设吸引外资强磁场 妹妹你在哪儿?七旬老人寻亲 希望有生之年还能见到你 达芬奇机器人落户青岛市市立医院,出色完成首秀 明星们私底下真实的面目,你有心理准备吗? 城发环境涉再审诉讼 公司利润暂不受影响 湖北新规:明年起公交车一律安装驾驶区域防护设施 Google Play下架13个伪装成游戏的恶意软件 “新时代公民”应该是啥样...?党中央、国务院印发新要求 “中国淘宝第一村”旧改启动,曾经卖茶叶一年赚1个亿
TOP10
世界柔道大师赛日本5金领跑 中国获一铜牌 莲花味精控股股东将被法院强制执行 其产量曾居世界第一 有些人明明很瘦却有双下巴是怎么肥四?|小南都知道 美退出《中导条约》,最大受害者或并非俄罗斯,而是美国一票盟友 这个国家让人有点失望!蓬佩奥宣布首付“一亿”的印太投资计划 四川省版权协会召开研讨会 助推四川版权保护和产业发展 最后的天王山战役,恒大走出118天怪圈,中超夺冠悬念已死 微软为Chrome/Firefox推出安全插件:上网更安全 德系阵营的“排放门”隐痛:亡羊补牢 还来得及吗? 萬九州:国际黄金贵金属走势分析 美原油操作策略